净值理财与基金有什么区别(基金净值和净资产的区别)

1、基金净值是什么?

1、什么是基金净值?

基金净值就是每个基金份额代表的净值,是基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为:基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。通常将开放式基金的资产净值按照一定的标准差进行加权平均,投资者可以根据这些指标对基金的收益情况进行比较,选择比较优质的基金品种来投资。

2、净值和基金收益之间的关系?

基金净值是反映基金管理人(投资者)对基金净值的预期价值,也就是基金的收益与基金经理(基金投资者)所选择的基金资产净值的收益之间的关系。

净值的计算公式为:净值=(基金资产/总份额)*基金份额总数。

基金份额的市场价格是由基金经理决定的,因此净值的高低与基金的单位总数有关。基金的单位净值高则意味着基金的业绩好,反之,则意味着基金的业绩差。因此净值高低并不是影响基金收益的主要因素,净值高低与基金的投资者收益有关。