私募基金产品要素(私募基金产品要素表模板下载)

我们在《私募投资基金管理人私募基金产品销售业务监督管理办法》中找到了私募基金销售的四项要素:1、内控管理和外控管理;2、服务;3、诚信;4、专业。

二、外控管理和内控管理的需要注意事项

1、内控管理。根据《私募投资基金销售业务监督管理办法》,私募基金销售业务必须合规。必须设立独立的销售平台,注册经纪商,申请证券公司业务资格,建立投资顾问委员会。

2、外控管理。根据《私募投资基金销售管理办法》,按照《私募投资基金销售业务监督管理办法》,私募基金销售业务必须由投资顾问担任。目前的私募基金销售业务中,投资顾问是要提供理财顾问服务的,必须提供理财顾问服务。目前市面上的私募基金销售业务中,投资顾问是一个“内控管理”的管理,一定要做好风险防范。

3、内控管理。根据《私募投资基金销售业务监督管理办法》,私募基金销售业务必须由投资顾问担任,并在销售“资产管理”产品的时候,投资顾问也要对“资产管理”产品进行适当性管理,而不是随意销售。

4、外控管理。根据《私募投资基金销售管理人内部控制指引》,私募基金销售业务必须由投资顾问担任,并在销售“资产管理”产品的时候,投资顾问也要对“资产管理”产品进行适当性管理。

5、内控管理。根据《私募投资基金销售管理办法》,私募基金销售业务必须由投资顾问担任,并在销售“资产管理”产品的时候,投资顾问也要对“资产管理”产品进行适当性管理,并且由投资顾问担任。

4、诚信管理。根据《私募投资基金销售管理人内部控制指引》,私募基金销售业务必须由投资顾问担任,并且由投资顾问担任,并且由投资顾问承担,不能硬性规定。需要注意的是,在投资顾问代销产品时,需要自行签署《私募投资基金销售风险揭示书》,如果签署了《私募投资基金销售推介书》,就要向私募基金销售管理人签署《私募投资基金推介募集合同》。

6、监督管理。如果您的私募基金管理人在销售私募基金产品时,没有发现有可能发生的风险问题,则可以向基金销售管理人书面告知,如有需要,可向基金销售管理人询问。同时,投资顾问需要说明其buy私募基金产品时是否涉及金融资产管理相关的核心机密。

投资需要谨慎选择。如果自己认为自己买的不是自己的基金,那不妨可以从自己买基金的出发,考虑是否买基金,然后决定是否buy。如果是自己主动选择buy基金,那可以考虑一下,不要买基金经理,在他们推荐的私募基金中,我们应该排除掉对基金经理的偏见。如果自己buy的基金太差,那么不妨选择指数型的基金(这与主动选基有明显区别,偏股型基金几乎没有好坏之分,只要选对基金就行了),指数型基金就是我们用来买基金的,所以对指数型基金并不太建议buy。

五、如何做“保本”?

1、在风险承受能力上。如果你的风险承受能力一般,可以考虑“保本”。一般认为“保本”型基金是适合你的。因为保本型基金每个月收入几千到几千不等,甚至几十万元,可以作为保本的投资品种,如基金定投、指数基金定投、黄金定投,甚至有的基金还可以buy“P2P”理财产品,或者去银行代销“保本型基金”,因为这些产品有保本、存在高风险。